Health and Taxes

Who needs universal healthcare? The United States has long needed a debate over health care and taxes. Will President Bush's offer to make health insurance a more viable option for individuals in America work?

With all of the moaning and groaning in America we still have the most advanced health care in the world. This is partly due to the fact that we still have a private market for insurance. Although the current tax programs available are pretty good by no means are they perfect. One of the current problems is that current tax policy lets corporations get bigger tax breaks than individuals. We need to close this gap in the years upcoming. Are corporations the entities that need these tax breaks? Or is it the small business owner that falls into the tax bracket labeled "middle class"?

This new "standard deduction" for health care by the president would at least be a progressive thought in the right direction of solving the problem. With the current laws giving employers the unlimited deduction and the little guy none, we will now give every family a $15,000 deduction ($7,500 for individuals) regardless of their insurance source. Will wee see a slight tax increase for those who currently have the most expensive insurance plans? You could probably answer that question with a yes, but those are the people who can afford to do so. The national average of an employer-sponsored family plan runs about at about $11,300 annually. Nearly 75% of the 159 million employer insured Americans would benefits.

Who would be the big winners? Those that plan on buying their own insurance policy would save the most. This will not solve the problem for low-income earners, but because the tax deduction would apply on payroll and income taxes they will get a double savings. A good example would be family making $60,000 would have a tax savings of $4,500. Another would be a persona making $40,000 could buy high deductible plan (HDHP) $1,000 annually and get the $2,250 actual tax break. New private insurance products will be on the rise to accommodate for this new tax code.

Individuals who buy their own health insurance now struggle because there are so few of them and they can buy only in a single state market. That means insurers have little incentive to develop and market innovative programs. This will change if the tax treatment changes enough people to thinking that it makes more sense to have their own, portable policies than take whatever their employer offers. Keep in mind that the capitalist individuals devoted to selling health insurance as you now see selling will now roll over like your 401k or IRA.

New health insurance products will now put the policyholder in charge for spending dollars accordingly for their basic health needs. Removing the tax advantage will now give people more choices. New awareness by the participants with these tax incentive programs will get most individual out of the "what is my copay?" mentality.

Aquí está esa historia en español

La salud y Tasa

¿Quién necesita asistencia sanitaria universal? Los Estados Unidos tienen necesitó mucho tiempo un debate sobre asistencia médica e impuestos. ¿Ofrecerá el Presidente de bush de Eeuu para hacer seguro de enfermedad una opción más viable para individuos en el trabajo de América? Con todo el gemiendo y gimiendo en América nosotros tenemos todavía el cuidado de la salud más avanzado en el mundo. Esto es en parte debido al hecho que tenemos todavía un mercado privado para el seguro. Aunque el impuesto actual programe disponible son bastante bueno son de ninguna manera ellos perfeccionan. Uno de los problemas actuales es que la política actual del impuesto permite que las corporaciones obtengan interrupciones más grandes de impuesto que individuos. Necesitamos cerrar este espacio en los años próximos. ¿Son las corporaciones las entidades que necesitan éstos tasan interrupciones? ¿O es el dueño del pequeña empresa que cae en el paréntesis del impuesto la "clase media" marcada?

Esta nueva "deducción uniforme" para la asistencia médica por el presidente sería por lo menos un progresivo pensó en la dirección correcta de resolver el problema. Con las leyes actuales que dan a empleadores la deducción ilimitada y el tipo pequeño ninguno, nosotros ahora daremos cada familia una $15.000 deducción ($7,500 para individuos) a pesar de su fuente del seguro. ¿Hace pequeñito ve un aumento leve del impuesto para los que tienen actualmente los planes de seguros más costosos? Usted podría contestar probablemente esa pregunta con un sí, pero ésos son las personas que pueden proporcionar para hacer así. El promedio nacional de un plan de la familia de empleador-patrocinó corre acerca de en acerca de $11.300 anualmente. Casi 75% del 159 millones de empleador aseguró a Americanos hacen los beneficios.

¿Quién sería los ganadores grandes? Esos que planean a comprar su propia póliza de seguros salvarían el la mayoría del. Esto no resolverá el problema para asalariados de bajo-ingresos, pero porque la desgravación fiscal aplicaría en nómina e impuestos de renta ellos obtendrán un ahorros dobles. Un ejemplo bueno sería hacer de familia $60.000 tendrían un ahorros del impuesto de $4.500. Otro sería un personaje que hace $40.000 podría comprar el plan alto deducible (HDHP) $1.000 anualmente y obtener la $2.250 interrupción verdadera del impuesto. Nuevos productos privados del seguro estarán en la subida de acomodar para este nuevo código impositivo.

Los individuos que compran su propio seguro de enfermedad ahora lucha porque hay tan pocos de ellos y ellos pueden comprar sólo en un solo mercado de estado. Eso significa que aseguradores tienen el estímulo pequeño desarrollar y vender los programas innovadores. Esto cambiará si el tratamiento del impuesto cambia a suficientes personas al pensamiento que lo hace más sentido para tener sus propias y las políticas portátiles que toma cualquier sus ofertas de empleador. Tenga presente que los individuos capitalistas fieles a la venta seguro de enfermedad como usted ahora ve vendiendo ahora arrollará sobre que quiere su 401k o IRA.

Nuevos productos del seguro de enfermedad ahora pondrán al asegurado en la carga para gastar dólares por consiguiente para sus necesidades básicas de salud. Quitar la ventaja del impuesto ahora les dará a personas más elecciones. Nuevo conocimiento por los participantes con éstos tasa los programas del estímulo obtendrán a la mayoría de los individuos fuera del "qué es mi copay?" la mentalidad.